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工行平湖独山港支行多举措做好反洗钱工作
jx.zjol.com.cn  2019年06月10日  浙江在线嘉兴频道

  反洗钱工作对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有重大意义,也是网点在日常工作中不可或缺的一部分,工行平湖独山港支行在日常工作中需做到以下几点:
  一、做好客户身份识别工作,防范冒名办理业务的风险。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。在办理账户开立业务时,要求客户本人持有效的身份证件办理,对身份证件存疑的,通过居民身份证鉴别仪、其他辅助证件来核实客户身份,或者通过与客户核对证件信息,将系统内留存信息与客户进行比对的方式进一步来证实客户的身份,以防冒办风险的产生。
  二、做好客户变更业务相关信息的保存工作。在对单位账户、个人账户信息变更之时,要求对客户身份信息进行重新识别,需客户携带有效身份证件或身份证明文件,对身份不明的客户拒绝办理业务。根据《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。
  三、需完善报告制度。非法资金的流动一般都具有数额巨大、交易异常等特点,因此,反洗钱法第二十条规定金融机构应当建立大额交易和可疑交易的报告制度,要求金融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告,以作为发现和追查洗钱行为的线索,网点一旦发现疑似洗钱行为的需立即上报,并调整客户风险分类等级。
  四、通力协作做好反洗钱工作。反洗钱工作具有长期性、复杂性和多渠道等特点,这就要求柜员做好自身工作的同时加强与其他岗位和部门的合作,在做到自身岗位职责的基础上,协助监管部门做好调查工作。随着科技进步,现在客户的日常交易都是通过电子渠道完成,因此需要各部门加强合作共同推进反洗钱工作。

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来源: 工行平湖支行   作者: 吴斌 编辑: 马轶伦
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