9月17日，建设银行海宁支行通过智能风控系统与人工研判联动，成功拦截一起新型诈骗案件，为客户避免经济损失。
当日上午，一名中年客户持卡至网点要求紧急取现用于“看病”。系统实时触发预警显示：该账户近日收到甘肃敦煌的可疑转账后，立即发生多笔ATM取现行为，已被自动设置为涉诈管控状态。经办柜员调取流水时发现，客户对资金用途描述前后矛盾，先是声称“医疗急用”，后又改口为“朋友借款”，但无法说明与敦煌转账人的具体关系。
在工作人员持续追问下，客户最终坦白实情：诈骗分子冒充国家工作人员，以“成为资助人可获150万元奖励”为诱饵，要求其下载专用软件接收款项，再取现转至所谓“山区项目”。诈骗团伙不仅伪造了荣誉证书模板，还建立500人群聊制造“成功案例”假象，甚至提供应对银行核查的话术脚本。客户此前已按指示转移2万元涉案资金，此次正欲取现剩余款项。
“群聊里都是托儿！国家反诈APP多次提醒您卸载这个软件。”支行立即启动警银协作机制，民警现场拆解骗局：诈骗分子利用“高额回报+政策背书”心理，诱使受害人成为转移涉诈资金的“工具人”。经教育，客户终于认清这是典型的“洗钱+诈骗”复合型犯罪，当场卸载涉诈软件并报案。
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