“我现在的账户充值太慢了,能不能把额度提高一下?最好提到10万以上。”8月30日一早,60多岁的王阿姨就来到工行海宁梅园支行,要求提高账户充值限额。
“请问您是准备充值到哪里?”王阿姨的要求引起了网点厅堂经理小潘的警觉。
“就是这个网站”,王阿姨打开手机上某购油平台,展示给小潘看。这是一个明显的非正规网站,上面显示是做虚拟汽油买卖的,小潘当即询问王阿姨具体情况。
王阿姨表示,这是朋友介绍给自己的,可以在平台充值以后在里面虚拟购入汽油,再升值后卖出,收益较高。朋友已经交易过好多次了,自己之前也尝试过两次。现在股市行情也不好,所以准备把股市里的上百万资金都转到这个平台上买卖汽油,因为之前充值额度很小,才来网点想要提升一下额度。
听完王阿姨的介绍,小潘意识到王阿姨应该是遇到了网络投资诈骗,立即劝王阿姨再也不要充值了,同时报告现场经理小董。但王阿姨却并不相信工作人员,坚持说平台很正规,朋友已经赚钱啦。
见此,小董让王阿姨再打开网点查询交易明细,发现所谓的充值交易,摘要均显示“还款”。在向王阿姨指出这点后,小董告诉王阿姨,因为摘要显示的是“还款”,如果平台的资金无法提现,后期即使打官司,也无法确认充值资金是用于投资,建议王阿姨申请转回投资资金,再也不要向平台充值了。
经过工作人员条理清晰的分析,王阿姨终于意识到其中的风险,表示自己再也不充值了,并对工作人员的及时提醒和专业服务表示衷心感谢。
工行海宁支行始终致力于提升员工反诈意识和能力、完善风险防控机制,不断提高堵截投资诈骗的成效。本次梅园支行员工凭借专业的职业素养和敏锐的洞察力,迅速识别出潜在的诈骗风险,并果断采取措施进行干预,帮助客户认清投资风险,避免了巨额资金损失。