近日，建设银行平湖支行营业部员工凭借敏锐的反诈意识和专业素养，成功拦截一笔18万元可疑转账，为客户避免重大财产损失，切实守护人民群众的“钱袋子”。
这天下午，一名客户匆匆来到建设银行平湖支行营业部，要求办理向某文化有限公司转账18万元的业务，自述用途为支付货款。柜员在审核过程中发现异常：收款方为文化类企业，其经营范围与货物贸易无直接关联，交易场景明显不符常理。
“这笔转账存在较大风险！”柜员立即启动应急预案，暂停业务流程并细致询问客户。面对工作人员的质询，客户仅以“朋友介绍”含糊应对，且透露此前已向该账户转账1万元。柜员敏锐捕捉到“熟人引荐+陌生账户+大额转账”的典型诈骗特征，当即开展风险警示。
“诈骗分子通常会通过熟人引荐制造信任感，一旦资金转出，他们会迅速分拆资金，追回难度极大。”柜员用通俗易懂的语言向客户解释风险，结合真实案例剖析诈骗套路。经过耐心劝导，客户恍然大悟，当场放弃转账并承诺核实交易真实性。
此次成功拦截，是建设银行平湖支行常态化反诈工作的缩影。该行践行金融为民初心，把科技赋能与人工研判相结合，织密反诈防护网，通过多维联动，深化“警银联动”机制，开展“反诈宣传进社区”系列活动，以专业金融服务筑牢群众财产安全屏障。
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