为进一步提升公众反诈意识,保护百姓资金安全、维护金融秩序稳定,今年以来,工行海宁支行认真研究风险案例,采取强有力的防控措施打击诈骗。
做好客户教育与宣传
该行通过短信、APP推送、网点公告等方式,向客户普及反诈知识,提醒客户警惕常见诈骗手段(如假冒银行、钓鱼网站、虚假投资等)。网点通过案例警示分享真实诈骗案例,帮助客户识别诈骗套路,增强防范意识。在客户进行转账、支付等操作时,弹出风险提示,提醒客户核实收款方信息等举措。
完善内部管理与培训
该行定期对员工进行反诈培训,将上级行下发的警示案例滚动学习,提升识别和应对诈骗的能力,确保员工能够即使发现并处理可疑交易。同时限制高风险交易限额,减少大额资金损失,同时对于可疑转账延迟到账,留出时间核实交易真实性,对于大额或异常交易进行电话回访,确认交易真实性。网点建立快速响应机制,对可疑交易进行人工核查,必要时暂停交易交联系客户确认,并开通客户反馈渠道,即使处理客户举报的可疑活动。现场管理人员要日常做好监督,定期检查反诈措施执行情况,确保各项措施落实到位。
强化客户身份验证与外部机构合作
全辖严格执行客户身份实名制,确保账户信息真实有效。在ATM、柜台、智能机等地方引入人脸识别、指纹识别等技术,防止身份冒用,且提高使用的便利度。且对大额或异常交易进行电话回访,确认交易真实性。与警方合作,与公安机关建立信息共享机制,及时获取最新诈骗手段,配合警方打击诈骗犯罪。且与其他银行共享反诈信息,形成行业联防联控机制。