为进一步提升公众反诈意识，保护百姓资金安全、维护金融秩序稳定，今年以来，工行海宁支行认真研究风险案例，采取强有力的防控措施打击诈骗。

　　做好客户教育与宣传

　　该行通过短信、APP推送、网点公告等方式，向客户普及反诈知识，提醒客户警惕常见诈骗手段（如假冒银行、钓鱼网站、虚假投资等）。网点通过案例警示分享真实诈骗案例，帮助客户识别诈骗套路，增强防范意识。在客户进行转账、支付等操作时，弹出风险提示，提醒客户核实收款方信息等举措。

　　完善内部管理与培训

　　该行定期对员工进行反诈培训，将上级行下发的警示案例滚动学习，提升识别和应对诈骗的能力，确保员工能够即使发现并处理可疑交易。同时限制高风险交易限额，减少大额资金损失，同时对于可疑转账延迟到账，留出时间核实交易真实性，对于大额或异常交易进行电话回访，确认交易真实性。网点建立快速响应机制，对可疑交易进行人工核查，必要时暂停交易交联系客户确认，并开通客户反馈渠道，即使处理客户举报的可疑活动。现场管理人员要日常做好监督，定期检查反诈措施执行情况，确保各项措施落实到位。

　　强化客户身份验证与外部机构合作

　　全辖严格执行客户身份实名制，确保账户信息真实有效。在ATM、柜台、智能机等地方引入人脸识别、指纹识别等技术，防止身份冒用，且提高使用的便利度。且对大额或异常交易进行电话回访，确认交易真实性。与警方合作，与公安机关建立信息共享机制，及时获取最新诈骗手段，配合警方打击诈骗犯罪。且与其他银行共享反诈信息，形成行业联防联控机制。